Налоговые вычеты применяются уже давно, хотя их популярность растёт. Она ещё не достигла планируемых государством показателей.
В последнее время стали говорить о модернизации оформления налогового вычета. Чтобы не отпугивать граждан сложной процедурой возврата денег, обещают, что это будет так же просто, как получить кэшбек.
Ко мне обращаются в компанию не раз в год люди, а постоянно. Звонят и хотят просчитать или подготовить декларацию.
У некоторых возникают проблемы с ИФНС, неверные приходят требования и решения. Приходиться вникать и справляться с этими ситуациями. Поэтому лучше разбирать в данном вопросе.
Какие на данный момент действуют налоговые льготы? Какие планируются изменения — рассмотрим в статье.
Что такое налоговые вычеты
- Чего касается:
- налога на доход физических лиц (НДФЛ). Кого касается: 13% НДФЛ платят налоговые резиденты, это:
граждане, живущие в РФ постоянно; - лица, которые находятся на территории РФ не менее 183 дней за календарный год;
- 30% НДФЛ платят те, кто не являются налоговыми резидентами, но получают разовый или постоянный доход в РФ.
- Налоговым вычетом могут воспользоваться только налоговые резиденты РФ.
Детали налогового вычета
Что из себя представляет налоговый вычет:
- уменьшение суммы налога, подлежащего к уплате в бюджет;
- возврат из казны ранее уплаченного НДФЛ за год после подачи декларации.
В каких случаях: устанавливается законодательно, идёт в федеральный бюджет.
Чем регулируется: НК РФ глава 23 Налог на доходы физических лиц, разъяснения и ссылки на необходимые документы также даны на сайте Налоговой службы.
Налоговым кодексом РФ установлено 5 видов:
- стандартные — для льготных категорий граждан и на детей (ст. 218);
- социальные — медуслуги, образование, негосударственное пенсионное страхование и прочее (ст. 219);
- имущественные — строительство и приобретение жилья и прочее (ст. 220);
- профессиональные — для ИП, нотариусов, адвокатов, работающих по договорам ГПХ, авторских вознаграждений за произведения науки, литературы, искусства и прочее (ст. 221);
- инвестиционные — (ст. 219).
Ещё есть налоговые вычеты при переносе на будущие периоды убытков от операций с ценными бумагами (ст. 220.1 НК РФ).
Когда предоставляются: после окончания календарного года и подачи декларации 3-НДФЛ на сайте налоговой или в налоговую по месту жительства, декларацию можно подавать в течение всего следующего года. В некоторых случаях вычеты может производить работодатель до уплаты НДФЛ в казну.
Кто не получает налоговые вычеты:
- безработные без источника дохода;
- ИП на спец. налоговых режимах, самозанятые, лица без официального трудоустройства;
- пенсионеры, если единственный доход — пенсия по старости.
Важно: если сумма вычетов окажется больше уплаченного налога НДФЛ, государство не вернёт налогов больше, чем человек заплатил в казну. Это логично, потому что вычет касается собственного уплаченного налога
Зачем это государству: налоговые вычеты?
Государство «проигрывает» в моменте, но получает плюсы в долгосрочной перспективе, так как в выигрыше оказываются многие участники экономической деятельности. Вычет во многом возвращается в бюджет за счёт:
- доп. отчислений при росте производства и реализации;
- повышения платежеспособного спроса;
- развития человеческого капитала.
Какие есть налоговые вычеты
Еще один вид налоговые вычеты : стандартный.
Стандартный налоговый вычет бывает двух видов: вычет налогоплательщика и вычет на ребёнка.
| Вид стандартного вычета/Кому предоставляется | Руб./месяц |
| Вычет налогоплательщика | |
| «Чернобыльцам», инвалидам ВОВ, инвалидам из числа военнослужащих, ставших инвалидами любой группы и другим. | 3000 |
| Героям СССР и РФ, инвалидам с детства, инвалидам I и II групп, родителям и супругам военнослужащих, погибших при защите СССР, РФ, гражданам, принимавшим участие по решению органов госвласти в боевых действиях на терр. РФ, и другим. | 500 |
| Вычет на ребёнка: пока доход нарастающим итогом не превысил 350 000 руб. | |
| Категориям лиц: родителям, в т.ч. приёмным, усыновителям; супругам родителей (в т.ч. приёмным); усыновителям; опекунам и попечителям. | На первого и второго: 1 400. На третьего и последующего: 3 000. |
| На каждого ребёнка-инвалида до 18 лет, на учащегося, если он является инвалидом (I, II группа), очной формы обучения до 24 лет. | Родителям и усыновителям 12 000. Опекунам и попечителям: 6 000. |
Стандартный налоговый вычет на ребёнка может быть предоставлен налоговым агентом (работодателем) при обращении к нему до окончания года по заявлению работодателю.
Если в течение года он оформлен не был, то после окончания года подаётся декларация 3-НДФЛ.
Особенности: если физлицо имеет право на два стандартных вычета, то предоставляется максимальный из них.
Социальный налоговый вычет
Социальный налоговый вычет включает в себя пять видов, предоставляется на так называемые социальные расходы.
| За что можно вернуть налог | Размер вычета, руб./год |
| Пожертвования на благотворительность. | не более 25% дохода в месяц |
| Обучение детей (своих или подопечных) в образовательных учреждениях, имеющих государственную лицензию. | 50 000 |
| Собственное обучение и братьев и сестёр в образовательных учреждениях, имеющих государственную лицензию. | 120 000 |
Медицинские услуги: лечение в лечебных учреждениях, имеющих государственную лицензию, покупка лекарств из перечня, помимо собственного лечения учитывается оплата за детей, супруга, родителей. | 120 000 |
Взносы на добровольное пенсионное страхование, негосударственную пенсию и добровольное страхование жизни (не менее чем на 5 лет), отчисления на накопительную часть пенсии. | 120 000 |
120 000 — максимальный совокупный размер возвращаемого налога. Не учитываются расходы на обучение детей и на дорогостоящее лечение из специального перечня. Если налогоплательщик имеет право на несколько социальных вычетов, то он вправе воспользоваться сразу несколькими из них.
Имущественный налоговый вычет
| За что можно вернуть налог | Размер вычета |
| Покупка квартиры, в том числе в ипотеку, строительство жилья, в т.ч. покупка земельного участка для строительства. | 13% от потраченной суммы, максимум от 2 000 000 руб., раз в жизни. |
| Покупка квартиры в ипотеку. | 13% от потраченной суммы, максимум от 3 000 000 руб., раз в жизни. |
| Продажа имущества: | |
| владение не менее 3 лет: наследство или дар близкого родственника; приватизированное жилье; жильё, полученное по договору ренты с пожизненным содержанием; имущество, полученное иным способ и приобретённое до 2016 года; срок владения не менее 5 лет: имущество, полученное иным способом и приобретённое после 2016 года; | Освобождение от уплаты налога. |
| владеют менее 3 лет: для жилья, земельных участков, дач; | Одно из двух: заплатить 13% от разницы между доходом от продажи имущества и расходами на его приобретение; заплатить 13% от разницы между доходом от продажи имущества и налоговым вычетом 1 000 000 руб. |
| срок владения менее 3 лет: для прочего имущества (транспортные средства, нежилые помещения, гараж, парковочное место и т.д.). | Одно из двух: заплатить 13% от разницы между доходом от продажи имущества и расходами на его приобретение; заплатить 13% от разницы между доходом от продажи имущества и налоговым вычетом 250 000 руб. |
Профессиональный налоговый вычет
Сумма профессионального налогового вычета равна расходам, которые связаны с получением дохода, при условии, что их можно подтвердить документами.
| Кто может воспользоваться профессиональным налоговым вычетом | Размер вычета |
| ИП на общей системе налогообложения, на специальных режимах не предоставляется. Физлицам, работающим по гражданско-правовым договорам без статуса ИП. Нотариусам и адвокатам. Представители творческих профессий: актеры, художники, фотографы, композиторы, авторы литературных произведений. Ученые-исследователи, научные сотрудники, промышленные изобретатели. | 1. Лица, которые могут подтвердить факт расходов, получают сумму в полном объёме. 2. Если документов, подтверждающих затрат, нет, то получают 20% от общей суммы дохода. 3. Получающие вознаграждение или авторский гонорар за произведения или произведения без возможности обосновать затраченную сумму получают сумму в установленном НК размере (от 20% до 40%, зависит от видов деятельности). |
Инвестиционный налоговый вычет
В рамках стимулирования инвестиционной активности граждан предусмотрен налоговый вычет по инвестированию.
| За что предоставляется инвестиционный налоговый вычет | Размер вычета |
| Продажа ценных бумаг. | «Трехлетняя льгота» — освобождение от уплаты НДФЛ с продажи ценных бумаг, которыми владели не менее 3 лет. «Пятилетняя льгота» — то же самое, но для акций, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, при владении не менее 5 лет. При владении акций компании высокотехнологичного сектора больше 1 года можно получить налоговую льготу и на них. Доход, полученный с облигаций органов власти, тоже освобождается от налогов, но не во всех случаях. Предельный размер вычета = Кол-во лет ц. бумаг в собственности * 3 млн руб. |
| Пополнение индивидуального инвестиционного счёта (ИИС). | 13% от суммы, пополнения ИИС, но не более 52 000 руб. Для этого нужно сначала заплатить НДФЛ в том году, когда происходит пополнение. |
| Получение доходов от операций на индивидуальном инвестиционном счёте. | Можно не платить НДФЛ с прибыли от ИИС. Но на дивиденды это не распространяется — с них в любом случае удержат НДФЛ. Можно применять лишь при закрытии ИИС. |
Предельный размер инвестиционного вычета: 400 000 руб.
Лица, совершающие операции с ценными бумагами и ФИСС (инструментами срочных сделок), иногда получают по итогам года превышение суммы расходов над доходами.
Этот отрицательный финансовый результат может быть учтён ими при расчёте налога в текущем периоде, когда получена прибыль или (если доход отсутствует) убыток может быть перенесён на последующие годы.
НДФЛ: изменения по вычетам в 2021 г.
Налоговый вычет. Изменения в социальном налоговом вычете
Будет расширен перечень медицинских услуг. Он включил в себя услуги по эвакуации, а дорогостоящие виды лечения будут дополнены услугами по ортопедическому лечению граждан с врождёнными и приобретёнными дефектами зубов и медицинскими услугами паллиативной помощи. Список дорогостоящих услуг дополнится репродуктивными технологиями.
Рассматривается законопроект по расширению оснований для получения социального налогового вычета по возрасту детей: сейчас он ограничен 18 годами.
Предполагается исключить предел 50 000 рублей на обучение детей, его будут предоставлять в размере произведённых расходов с учётом общего ограничения в 120 000 рублей. Кроме этого, будет расширен список родственников, за которых можно получить вычет на обучение: добавят супруга и родителей.
Недавно был внесён законопроект, которые предполагает увеличение социального налогового вычета более чем в 2 раза: с 120 000 руб. до 288 608 руб.
Готовится законопроект, который пополнит линейку социальных налоговых вычетов: предполагается возвращать затраты на занятия спортом в спортклубах, фитнес-центрах, бассейнах и т.д., максимальная сумма возврата будет ограничена 15 600 за год, правительство ожидает, что к 2030 году вовлечь в занятия спортом можно будет 70% страны.
Изменения процедуры возврата налоговых вычетов по НДФЛ
Минфин РФ разработал законопроект по упрощённой и ускоренной процедуре получения налоговых вычетов по НДФЛ. Сейчас это делается подачей декларации по форме 3-НДФЛ с подтверждением документами. Предполагается вместо этого подача заявления через «Личный кабинет налогоплательщика» без оформления 3-НДФЛ и срок сократится до 30 календарных дней.
Проект (в случае его принятия) распространится на социальные и имущественные вычеты с 1 января 2020 года. Существенно и то, что одно заявление можно подать сразу на 3 года.
Кому НДФЛ отменят
Профсоюзы и правительство взяли на себя обязательство договориться о предоставлении вычета тем, кто получает зарплату на уровне МРОТ. После вычета 13% их доход оказывается существенно ниже прожиточного минимума, поэтому вычет позволит получить доход не ниже минимального размера оплаты труда.
Наши клиенты с разных сфер и видов деятельности.
Мы для всех используем нужны вычет. Обращайтесь к нам, мы будем вести ваши дела.
Можно узнать об интересном, если перейдете по ссылкам:
- Социальная защита. Что можно ждать?
- Агентский договор
- Способы амортизации
- Как сменить состав участников ООО?
- Распределение дивидендов
- Бизнес в краснодарском крае
- Медиация и переговоры
- Как выставляют счет фактуру агенты
- Как уплачивать НДФЛ и страховые взносы в обособленных подразделениях
- В состоянии опьянения. Административное правонарушение
- Малый бизнес в 2022году
- Процедура медиации
- Налоги в Европе
- Налогообложение физлиц. НДФЛ.
- ТОП-3 статей из 2 глав КоАП, по которым назначено за год больше всего штрафов
- Нарушения исполнителем (комиссионером) договора комиссии
- Какой бизнес «переживёт»
Очень важная тема , свой налоговый вычет за покупку недвижимости, так называемый вычет оформила электронно, почему так долго проходит камеральная проверка , уж 3 месяца.
Искала информацию про налоговый вычет при строительстве дома, нашла эту статью. После прочтения все встало на свои места.
Интересно, потому что я не знал ровным счетом ничего про налоговые вычеты. А тем не менее — достаточно легко попасть в некоторые из категорий, которым эти самые налоговые вычеты полагаются. Взять например профессиональный налоговый вычет — кое какие категории пересекаются. Или налоговый вычет на покупку недвижимости — лично я про него вообще ничего не знал.
Очень полезная статья, много новой информации я узнала. Налоговые вычеты применяются уже давно, хотя их популярность растёт она ещё не достигла планируемых государством показателей. Сейчас рассматривается законопроект по расширению оснований для получения социального налогового вычета по возрасту детей: он ограничен 18 годами. Обязательно нужно знать о своих налоговых вычетах!
Все-таки прочитал статью, но остались некоторые вопросы в плане налоговых вычетов. Можно ли получить имущественный налоговый вычет при покупке недвижимого имущества с использованием ипотечного кредита?
Про налоговые вычеты слышала и ранее, пыталась даже получить его с оплаты обучения, но не правильно применяла. Благодаря этой статье узнала о вычете на благотворительность и теперь более четко понимаю где, когда и какой вычет можно применять.
Про налоговые вычеты слышала и ранее, пыталась даже получить его с оплаты обучения, но не правильно применяла. Благодаря этой статье узнала о вычете на благотворительность и теперь более четко понимаю где, когда и какой вычет можно применять.
Спасибо за информацию! На конец то разобрался, что, где и как. НО остался единственный вопрос — Как рассчитать имущественный налоговый вычет при покупке недвижимого имущества?
А ведь многие работают и не знают всех возможностей применения налоговых вычетов. И понятно, что винить вроде бы и некого. Хорошо, когда есть люди, которые могут подсказать, навести на нужную информацию. А если таких людей нет…полагаться нужно только на себя. Поэтому важно хотя бы просто иногда обращаться к информации из нормативно-правовой базы или уже к обработанной информации статей, написанных специалистами.
Каким образом я могу получить денежные средства, составляющие сумму имущественного налогового вычета?
Мне кажется, что современные компьютерные средства позволяют государственным налоговым органам заниматься возвратом налогов в рамках налоговых вычетов. Другое дело, если ли у государства желание самому организовать возвратить в полном объеме своим гражданам те суммы, которые им причитаются согласно действующему законодательству. Но возможно ситуация со временем изменится.
Не подозревал, что существует столько налоговых вычетов, некоторые касаются и меня. Если бы не прочитал данную статью, то вряд ли я бы узнал про эти вычеты. Жаль, что раньше не наткнулся на эту полезную информацию. Печально, что большинство людей, как и я, не подозревают, что они имеют право на налоговые вычеты. В общем, добавил в закладки эту страницу, пригодится.
Многого из сказанного в статье я просто не знала. Например — про налоговый вычет в случае приобретения жилья. И про возврат налога на обучение детей тоже узнаю в первый раз! И очень радуют нововведения, например налоговый вычет при занятиях в спортивном клубе может стимулировать увлечение молодежи спортом, не так ли? И вот что интересно, налоговый вычет при покупке жилья имеет срок давности или нет?
Пользовался пару раз налоговыми вычетами. Один раз после лечения, второй — при покупке квартиры.
Хорошая статья. Многого выяснил о налоговых вычетах, о изменениях социальных налоговых вычетов в 2021 году (заинтересовал законопроект, который пополнит линейку социальных налоговых вычетов). Лучше узнал о своих правах, покупке недвижимости. Сейчас разобрался и подсчитал, вышла неплохая сумма. В общем статья полезная, спасибо за информацию..
Статья очень полезная и понятно написанная. И все же поскорее бы уже эти налоговые вычеты предоставлялись, как указано в статье, как кэш бек. Не каждый может легко разобраться во всех нюансах. Те, что может помочь работодатель получить, обычно помогают оформить, а если личного имущества касается, кто подскажет? Я, например» о многих вычетах вообще впервые слышу. Нужно через все СМИ об этом рассказывать. Не все же на этом сайте бывают.
Помню когда-то моя сестра оформляла такой вычет на мое образование, что она оплачивала. Документов собрали много, а по факту получили копейки. Сумму уже не помню, но было меньше чем мы ожидали. Но вообще тема интересная, я вот так почитала и поняла, а ведь за многое могу получить налоговый вычет. Даже не знала, что их так много. Тема очень интересная и познавательная.
Не совсем поняла, где необходимо оформлять налоговый вычет на детей- по месту работы или в налоговой инспекции.
Налоговые вычеты — это разумная мера государственной политики, которая позволяет государству стимулировать разные виды экономической активности, не прибегая к фактическим расходам из уже полученных от налогоплательщиков средств. Думаю, что хорошо знающий актуальное законодательство финансовый консультант может помочь сэкономить достаточно крупную сумму.
Интересная тема. Как раз на днях заинтересовалась можно ли получить налоговый вычет с заочной формы обучения? На самом деле многие не знают о существовании вычета. Можно ведь ведь возвращать налог от любых платных услуг.
К своему сожалению, о существовании налоговых вычетов я узнал только после прочтения данной статьи. Уверен, что многие про них тоже не знают. Не понимаю, почему населению не разъясняют о существовании таких вычетов, или не уведомляют о них. Для многих людей они были бы не лишними. Теперь я знаю о них, постараюсь всем знакомым рассказать про эти налоговые вычеты.
очень полезная статья.Налоговыми вычетами пользуюсь очень часто особенно для приобретения жилья.Много интересного в этом статье и полезного но есть 1 вопрос как рассчитать имущественный налоговый вычет при покупки жилья? но теперь я обавсем узнал. и хотел бы всем порекомендовать этот сайт и очень радует новабразие этого сайта. Думаю для многих людей понравился бы этот статья.
При стабильной официальной зарплате налоговые вычеты могут стать неплохим подспорьем для человека. Но к сожалению, многие работодатели, особенно в регионах, предпочитаю иные схемы трудоустройства. Иногда это является следствием жадности предпринимателей, но часто у них просто нет другого выхода, потому что платить все налоги и иметь при этом прибыль бывает невозможно.
Спасибо за интересную статью, много читать не люблю, но очень занимательно. Я как-то обучалась в университете, мне говорили, что я тоже могу получить налоговый вычет, но так и не воспользовалась ситуацией по своим причинам. В статье я увидела, что много за что можно получить вычет, только не могу понять как он рассчитывается. Этот вычет он на всех работников распостраняется?
Каждый год получаю (вот уже 5 лет) налоговый вычет за покупку квартиры в ипотеку, делаю это через онлайн кабинет налоговой, каждый год что-то меняется, но сказать, что упрощается, не могу. В этом году очень приятно удивилась, т.к. процедура стала максимально простой и понятной. Буквально все само заполняется, не нужно прикладывать даже справку 2 НДФЛ.
Интересная тема. Никогда ранее не обращался за налоговыми вычетами, но сейчас заинтересовался. Скорее всего подам налоговую декларацию за прошлый год.
Отлично. Успехов.
Я много лет пользуюсь налоговыми вычетами, учила дочь в частной школе, а потом на коммерческом отделении ВУЗа и один раз в три года обращалась за налоговым вычетом. Сумма налогового вычета за обучение была не более, чем с 50 тысяч, то есть я получала 6500 рублей, а за три года получалось всё же довольно неплохая сумма. Ещё мы воспользовались налоговым вычетом при покупке квартиры — тут сумма была уже куда внушительнее. Очень хорошо, что есть возможность получить налоговый вычет, хотя, конечно, хотелось бы, чтобы за обучение он был всё же побольше.
Проблема в том, что у нас народ финансово безграмотный. Если бы мне не подсказали, я бы вообще даже не знал, что можно не только с квартиры налог вернуть, но и с медицинских процедур. А за 2-3 года их набирается немало, особенно если делать зубы, и получается очень хорошая сумма к возврату. Просто как бы деньги из воздуха. А многие их просто теряют. Да даже если 4-5 тысяч вернуть, они же на дороге не валяются.
Налоговыми вычетами пользуюсь давно. У меня еще ребенок инвалид и можно часть налогов убрать из зарплаты, таким образом зарплата получается выше. Это тоже налоговый вычет.
Ну и за все медицинские процедуры советую собирать чеки и брать лицензию у компании, где вы все это делали. Потом все это прикладываете и тоже возвращаете. У меня в год получается довольно хорошая сумма.
Как человек, мало разбирающийся в налоговом законодательстве, все эти налоговые вычеты — для меня большое открытие. Я подпадаю под некоторые категории, и могу получить вычеты. Осталось только более подробней разобраться в этом вопросе. Некоторые пишут, что это можно сделать на сайте налоговой службы, надо будет заняться этим вопросом. Спасибо за информацию.
Даже не знал о налоговых вычетах, эта тема практически никогда не поднимается, узнала о них от женщины во время ожидания приема к нотариусу и, соответственно, заинтересовалась. Очень полезная статья.
Наконец-то мной была найдена статья с самой структурированной информацией по налоговым вычетам. Возвращаю налоговые вычеты из зарплаты, то есть, получаю эти деньги как надбавку к этой самой зарплате.
Продавал имущество, пришлось платить налог. Именно тогда я узнал о возможности налогового вычета из этой суммы. Большое спасибо за информацию, сложно было найти в интернете что-то осмысленное
Сам недавно прочитал про изменения в налоговых вычетах. Вообщем все останется как обычно — 13% для всех, но +15% для суммы, большей 5 000 000
Спасибо! Для меня было много нового и полезного.
Сейчас наверное самый популярный вид вычета среди простого населения — имущественный. Так или иначе люди покупают себе недвижимость, возвращая себе 13% от стоимости. Плюс, если взял в ипотеку — то ещё и с процентов по ипотеке тоже возврат оформляют. Собственно, сам тоже оформлял, причём уже дважды. Один раз без проблем все прошло, второй раз пришлось через жалобу получать, очень долго тянули с выплатой.
Ага, штука классная, но я как то не подумала сидя в декрете подала и пришли копейки…
Интересная стать, я даже не знал, что налоговые вычеты существуют. Спасибо автору за то, что осветил этот момент.
Жаль, что на столь полезную статью наткнулся практически случайно. Раньше даже не подозревал, что существуют подобные льготы для обычных граждан. По некоторым из перечисленных вычетов мне подходят, и намереваюсь ими воспользоваться, если еще не поздно. Хорошо, что есть подобные сайты, которые разъясняют права граждан, и что они имеют некоторые возможности.
Читайте. Спасибо.
Если я правильно понимаю, при помощи налоговых вычетов государство пытается стимулировать представителей различных социальных слоев покупать недвижимость, получать платное образование и дорогостоящие медицинские услуги. Хотя я не думаю, что в условиях экономического спада и общего снижения доходов населения такие меры могут быть эффективными.
Интересная статья. Налоговые вычеты — это очень важная тема. О них должен знать каждый, чтобы вовремя воспользоваться.
Так-то на словах все хорошо, но, по факту, и в налоговых вычетах больше выгоды оказывается для государства, чем для конкретного человека. Много лазеек, много нюансов-ну, и определенная доля непорядочности,-и вот уже денежка в карман и государству по вычетам пойдет. В общем, я не к тому, что пользоваться вычетом совсем не надо-но к тому, что государство тут прекрасненько своей интерес знает.
Пользуюсь налоговыми вычетами на своего ребенка с инвалидностью. Все вычеты делаются в полном объеме, удается сохранить неплохие суммы денег, что, конечно, не может не радовать. Так что в моем случае ничего плохого про подобную практику сказать не могу-это вполне выгодно для людей, у которых не самое стабильное и не самое богатое материально положение.
Я удивляюсь некоторым людям, они до сих пор не пользуются налоговыми вычетами, даже купив квартиру. Я на работе у себя нескольким объяснил и помог вернуть деньги. Они в шоке были, а ведь там суммы вообще не маленькие и если зарплата большая, то вернуть получится довольно быстро.
Ну и по медицине, почти все сейчас ходят лечить и зубы и все остальное в платные, тоже можно возвращать деньги. Это элементарно.
Какие виды налоговых вычетов бывают?
Читайте мои статьи на сайте…
Не совсем понял, что такое налоговые вычеты?
Давно уже обещают, что правила оформления налоговых вычетов будут упрощены, но пока что воз и ныне там. Я пробовал год назад еще до коронавируса оформить НВ по причине расходов на образование, бегал два месяца собирал справки, каждый раз находили какие-то недочеты. В итоге я пришел к выводу, что оформление мне будет стоить дороже, чем потом удастся вернуть в виде НВ.
Один раз изучив тему налоговых вычетов, наша семья пользуется ими уже несколько лет. Оформляла все документы сама — все достаточно понятно, главное посидеть и разобраться. Делала уже налоговый вычет и на ипотеку, и на обучение дочери и на лечение. Это достаточно простой способ получить возврат своих денежных средств, хорошо, что государство дает такую возможность и с каждым годом перечень возможных налоговых вычетов растет.
Интересная стать, я даже не знал, что налоговые вычеты существуют. Спасибо автору за то, что осветил этот момент.
Государству проще осуществлять различные социальные программы не за счет реальных денежных выплат, а за счет освобождения части населения от некоторого процента подлежащих к уплате налогов. Но в целом, использование этого средства скорее вносит дополнительную путаницу в меру государственной поддержки. В результате человеку сложно понять, какие суммы ему положены.
Как бы это ни было прискорбно, но с каждым годом жить становится дороже и дороже. Каждая возможность хоть немного сбросить со своего семейного бюджета часть наваленных на него грузов — уже маленькая радость. А налоговый вычет — эта такая вещь, которая сильно может улучшить положение дел, но многие даже смотреть в её сторону бояться из-за мнимых сложностей. Все информативно и понятно расписано, спасибо.
Вернуть то можно, главное еще правильно оформить. Я в первый раз бегала очень долго. То одно неправильно, то другое, то на карту они мою перевести не могут, и надо было делать сберовскую. Намучилась много. Но сейчас уже знаю что и как делается.
Возвращаю за ребенка инвалида, там с зарплаты меньше вычитают, и также за учебу возвращаю. Ранее вернула налог за квартиру.
Вы хотите сказать, что эти налоговые вычеты действительно работают и их можно получить? Я почему то подумал, что это все красивая теория и не более того, а, оказывается, люди уже получают реальные деньги.
Подумать не могла, что бывает столько разновидностей налогового вычета. Интересная тема, спасибо за детальное разъяснение ключевых моментов! Особенно хотелось бы подробнее изучить тему про отмену НДФЛ.
На фоне этого накопилась пара вопросов, которые хотелось бы задать. Буду рада Вашей помощи. Уверена, что Вы профессионалы в этой непростой сфере!
Полезная статья, практически всем, прочитала много нового, хоть и про налоговый вычет знала ещё когда училась в университете, но многие до сих пор не знают. В прошлом году приобрели недвижимость и уже в апреле можно будет подавать на налоговый вычет. Хлопотное дело, много нюансов, как и все дела с бумагами. Если есть возможность лучше довериться профессионалам.
Если честно, то статью прочитала с огромным удовольствием. Для себя нашла много полезной информации о которой, раньше не читала нигде. Так много налоговых вычетов, что разбегаются глаза. Вот почему такую полезную информацию, я нашла только сейчас. Как бы мне все это помогло раньше, при разных жизненных ситуациях. Спасибо большое за пояснение про каждый вычет.
Проще всего оформить налоговый вычет на лечение себя или своих родственников. Для этого достаточно взять справку в любой клинике. Но клиника должна быть отечественной, вычет за лечение в иностранных клиниках не полагается. Оформлять НВ можно в течение всего расчетного года. Обязательно приложить копии чеков о лечении и выписку из истории болезни. Можно тоже копию.
Да, точно, что век живи, век учись. Случайно узнал, что вообще существует такое понятие, как налоговые вычеты после того, как прочел эту статью. К моему бизнесу их вроде бы и нельзя применить, но, может, хоть кому то подскажу.
С удовольствием читала и с пониманием, сколько же еще «белых пятен» в законодательстве! Вот например про налоговые вычеты я не знала ровным счетом ничего! Особенно заинтересовали, как легко догадаться, налоговые вычеты при обучении детей в государственных учебных заведениях)) Это как раз-таки мой случай, так что весьма благодарна еще и за полезную идею — проверю, наверное мне как раз-таки и полагается ощутимая сумма!
Не совсем понимаю логику законодателей в вопросах налогообложения и предоставления налоговых вычетов. Почему люди, которые держат на депозите не самые большие суммы, должны выплачивать повышенные налоги, а вот те, кто соглашается на более рискованные операции в рамках ИИС, могут рассчитывать на определенные налоговые вычеты? На мой взгляд такой подход вынуждает население рисковать своими последними сбережениями.
Отличная статья, прочитал с большим удовольствием, многое прояснило, пользовался налоговыми выплатами при покупке квартиры, но оказывается можно использовать их и в других сферах жизни, узнал сейчас про обучение детей в государственных учереждениях, как раз сейчас дочка подрастает и планирую отдавать в институт, а обучение становится все дороже и дороже
Получала я в свое время вычет на покупку квартиры. Долго и нудно собирала справки, но в итоге выплату получила. Сегодня говорят можно оформить через сайт ФНС без личного посещения налоговой.
Знаю, что существуют налоговые вычеты на получение образования. Меня интересует вопрос, могу ли я получить такой вычет, если оплачиваю обучение ребенка. Если да, то как правильно оформить документы и откуда начинать свой путь?
Читал и пытался вникнуть в вопрос по профессиональному налоговому вычету. Как-то ничего не понял, кто именно его может получить и за какие заслуги? Если не трудно объясните еще раз.
Объясните, пожалуйста, как оформить вычет на лечение? Какие документы надо собрать для его получения. Если трудно написать, то может хоть ткнёте пальцем откуда начинать?
Налоговые вычеты помогают экономить и планировать финансовые покупки.
Возможно просчитать целесообразность ипотечного кредита.
Также можно при инвестировании в пенсионные накопления и страхование.
Можно зачесть расходы на близких родственников.
Интересно будет посмотреть, как будет выглядеть оформление через личный кабинет. Всё равно нужно будет загружать все документы туда? Насколько это будет удобно?
Вообще конечно заполнение 3-НДФЛ часто вызывает трудности у людей, чья работа не связана с финансовой сферой. Самостоятельно заполнить декларацию таким людям практически невозможно, нужно обращаться к специалисту.
Система получения вычета уже давно требовала изменения и упрощения. К сожалению, многим гражданам было проще отказаться от получения вычета, чем часами обивать пороги разных учреждений для сбора необходимой документации. Возможность оформлять всё через личный кабинет налогоплательщика однозначно привлечет новых желающих воспользоваться своим законным правом на получение вычета.
Кратко и по делу, все понятно. Хорошая статья, разложено все по полочкам, мне понравилась.
Отличная статья, все «разжевано» очень детально! Столкнулись с этим на работе, так как директор узнал про налоговые вычеты и возможность экономить какую-то часть средств за год, благодаря этой статье разобрались!
Действительно, о налоговых вычетах написано уже немало, но многие не хотят пользоваться ими из-за сложностей в процедуре оформления. Я сама только в прошлом году решилась на подобный эксперимент — через сайт заполнила форму для возврата налога за купленный в 2015 году дом. Очень долго длится камеральная проверка — целых три месяца, в результате получается, что если нужно предоставить дополнительные сведения, то после их предоставления срок камеральной проверки начинает отсчитываться заново, из-за чего можно пропустить срок давности. Надеюсь, что обещания по сокращению сроков и упрощению самой процедуры станут реальностью в самое ближайшее время
Вот что любопытно. Если сведения про налоги публикуются моментально, то про налоговые вычеты большая часть людей вообще не знает! Видите, есть необходимость как можно чаще публиковать такие статьи с разъяснениями, чтобы граждане знали свои права, а не только обязанности. Да я тоже про многие вычеты не знал, по большей части из соображений ненадобности, ведь лично ко мне малая их часть имеет отношение.
Оказывается так много вычетов. Я только про имущественный знала, т.к. столкнулась на практике с этим. Нужно и другими теперь воспользоваться, спасибо за информацию.
Хорошо когда есть рядом такие специалисты которые могут все подробно объяснить
Не скажу что получить налоговый вычет это легко, но и не сильно то сложно в МФЦ
Если человек платит стабильно налоги со своих доходов, и речь идет о достаточно заметных суммых, но налоговые вычеты могут сыграть положительную роль в его бюджете. А вот тем, кто работает неофициально, или получает минимальную белую зарплату, рассчитывать особенно не на что, хотя по нынешним временам и небольшой вычет можт оказаться неплохим подспорьем.
Налоговые вычеты применяются уже давно, многие работают и не знают всех возможностей применения налоговых вычетов. Государству это позволяет стимулировать разные виды экономической активности. Хорошо, что есть такие информативные источники, в которых толково разъясняется информация.
Шарющие знакомые налоговые вычеты за много чего ежегодно получают, сейчас это просто через сайт госуслуг делается, а многие про это даже и не знают.
Удивляюсь, когда сотрудники подходят и не знают какие у них вычеты с ЗП, скидываю им вашу статью! Единственное, хотелось бы что бы у всех был минимальный ндфл, может тогда и зп в «тени» так не будет
Мы получаем налоговый вычет для льготных категорий , было интересно больше узнать об этом вычете , спасибо
Буду знать, что можно вернуть 13% с лечения. У меня в том году была операция платная. Буду пробовать подать документы. Пусть небольшую сумму, но лишней не будет.
С этого года же пойдет увеличение подоходного налога до 15% на большие доходы.
Большое количество людей попадает под категорию по возврату вычетов. Если по услугам медицинским оформлять возврат, то неужели снова придется ждать 4 месяца и только на следующий год возможно документы подать?
Ого, статья хорошая. У меня двое детей, которые в ближайшее время пойдут учиться. И то что я смогу делать возврат 13% за подоходный налог, то очень хорошая новость. Так легче финансы распределять, зная, что часть вернется. И не так накладно.
Вот интересно, в таблице приведены цифры о возврате налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку, но с разными цифрами. Там указана сумма более 2 млн р. и более 3 млн р., в чем разница я так и не поняла.
Всегда интересовал вопрос: ребенок ходит в спортивную секцию, я плачу деньги свои, но официально не работаю, но при этом муж не хочет этим заморачиваться и что-то оформлять. Вот как в этом случае вернуть налог?
Ой, я в свое время лечил платно зубы, можно было вернуть налоговый вычет, но что-то завертелся, работал много и просто забыл вовремя подать декларацию. Достаточно большую сумму упустил. Но теперь уже ничего не поделаешь, много времени прошло.
В свое время получала налоговый вычет за обучение. Оформить не так уж сложно, но очень муторно — приходилось собрать все чеки, все необходимые документы и доказывать, что ты действительно учишься. Но все эти трудности преодолеваемы и решаемы.