115-ФЗ. Знаете ли Вы о таком законе? Если Вы бизнесмен, то обязательно сталкивались с вопросами по этому закону. Такое ощущение, что только этим и занимаемся: решаем, что сделать с приостановкой счетов, какие документы предоставить, найти контрагентов . Некогда разбираться, когда надо деньги зарабатывать.
Федеральный закон -115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём».
Действует с 2001 года. Но каждый год вносятся поправки. Он (с момента своего выхода по 2020 год) претерпел тридцать семь редакций.
В 2020 году наметился тренд на снижение сомнительных операций:
- снижение вывода денежных средств почти в 2 раза;
- обналичивание сократилось почти в полтора раза.
В январе 2021 года вступил закон 13.07.2020 № 208-ФЗ, который вносит поправки в «антиотмывочный» закон 07.08.2001 № 115-ФЗ .
Он затрагивает контроль кредитных организаций, которые будут отслеживать операции клиентов.
Отмывание денег-115ФЗ.
Таким образом государство пытается усложнить деятельность и повысить издержки налоговых «уклонистов».
Усложнение ведения двойной бухгалтерии, по ожиданиям, уменьшит долю теневой экономики.
И повысит собираемость налогов, что особенно важно в период пандемии.
Какова сфера применения № 115-ФЗ
Основной мотив: контроль госорганов на территории РФ и за её пределами (в рамках международных договоров) операций с деньгами и иного имущества своих и чужих граждан и лиц, не имеющих гражданства.
Цель: не допустить легализацию доходов, полученную преступным путём.
Легализация (другими словами, отмывание) — это процесс снятия юридического запрета на то, что в настоящее время не является законным. Обеспечение «законного получения» средств (денежных или иного имущества).
Какой контроль должен осуществляться:
- обязательный контроль: меры принимает уполномоченный государственный орган;
- внутренний контроль: меры принимают определённые организации, которые проводят операции, перечисленные в законе;
- распространять информацию о мерах клиентам и остальным запрещено.
Какие операции подлежат контролю — указано в таблице. Полный их перечень установлен в ст. 6 115 ФЗ и дополнительно в ст. 7.5.
| Сумма | Форма | Условия |
| От 600 тысяч руб. (или эквивалент). | Наличные. | Для юрлица: Нехарактерное для юрлица снятие и зачисление. Для физлица: Операции с валютой других государств. Покупка акций, облигаций, векселей и других бумаг, относящимся к ценным. Получение по чеку на предъявителя от нерезидента денег . Внесение уставного капитала. |
| Зачисление/перевод на счёт денег. Выдача/получение кредита/займа. Операции с различными ценными бумагами. | Физлицо/юрлицо, имеющее отношение к территории, не предусматривающей раскрытие информации при проведении финансовых операций: зарегистрировано/находится на этой территории; владелец счёта в банке на такой территории. В настоящее время это Иран и КНДР. | |
| Операции, связанные с банковскими счетами (вкладами). | Открытие депозита для третьих лиц наличными. Для юрлица: зачисление/списание средств, если дата регистрации его менее, чем 3 месяца назад, либо такая операция первая с момента начала действия юрлица. | |
| Остальные сделки. | Сдача в ломбард ценностей. Выплаты физлицу различного вида страховок. Передача имущества в рамках договора лизинга (финансовой аренды). Сделки, связанные с драгметаллами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями и их ломом. Получение денег от физлица в качестве условия его участия для азартной игры. В лотерее или азартной игре: выплата выигрыша. Операции по займам не кредитных организаций. Различные операции с цифровыми финансовыми активами (криптовалютами). | |
| От 3 млн руб. (или эквивалент). | Наличные и безналичные. | Расчёты при сделках с недвижимостью. |
| От 100 тысяч руб. (или эквивалент). | Денежные средства или имущество. | Операции некоммерческой организации, если источники средств: иностранные организации и граждане, лица, не имеющие гражданства. |
| От 10 млн. руб. (или эквивалент). | Денежные средства. | Операции по счетам и покрытым аккредитивам хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ и обществ, находящихся под контролем, согласно ст. 1 21.06.14 № 213-ФЗ. |
| От 600 тыс. руб. (или эквивалент). | Денежные средства. | Операции по отдельным счетам исполнителю по гособорозаказу, согласно 29.12.12 № 275-ФЗ. |
| От 10 млн руб (или эквивалент). | Денежные средства. | Операции по отдельным счетам исполнителю по гособоронзаказу, если зачисление второе или последующие. |
| Любая сумма. | Наличные. | Получение физлицом средств с платёжной карты, если она выпущена иностранным банком из закрытого перечня банков, который предоставляется только кредитным организациям. |
| От 600 тысяч руб. (или эквивалент). | Денежные средства. | Списание/зачисление средств для платежей в рамках договора по лизингу (финансовой аренде). |
| От 100 тысяч руб. (или эквивалент). | Денежные средства. | Почтовый перевод. Возвраты денег со счётов операторов, предоставляющих услуги связи. |
| Любая сумма. | Денежные средства или имущество. | Операции со средствами, если одна из сторон (организация или физлицо) признана террористом/экстремистом, юрлицо, находящееся в собственности таких лиц, лицо, действующие по указанию таких лиц. Перечень указан на сайте Росфинмониторинга («Перечень террористов и экстремистов. |
| Любая сумма. | Денежные средства или имущество. | Операции со средствами, если одна из сторон (организация или физлицо) включена в перечень имеющих отношение к распространению оружия массового уничтожения, юрлицо, находящееся в собственности таких лиц, лицо, действующие по указанию таких лиц. Перечень указан на сайте Росфинмониторинга. |
Организации, которые обеспечивают операции, подлежащие контролю, должны предоставлять эти сведения в Росфинмониторинг.
Если производятся операции в иностранной валюте, то сумма пересчитываются на рубли по курсу ЦБ РФ на соответствующую дату операции.
Заключение
Кратко о том, что предусматривают последние поправки в «антиотмывочный» закон 115-ФЗ:
- ужесточение контроля за операциями с наличными на сумму от 600 тыс. руб.;
- контроль почтовых переводов сверх 100 тыс. руб.;
- возврат средств со счетов операторов мобильной связи сверх 100 тыс. руб.;
- наличные и безналичные сделки с недвижимостью, превышающие 3 млн руб.
Допускается снимать денежные средства и меньше, и больше 600 тысяч рублей, делать денежные переводы и возвращать деньги со счёта мобильного, если они не получены нелегальным путём.
Об этом законе и о том, как могут или не могут использовать 115-ФЗ, я напишу в другой статье.
Мы обслуживаем компании и Индивидуальных предпринимателей по юридическим и бухгалтерским вопросам.
Поэтому есть большой опыт в работе с налогоплательщиками, банками. Много историй, которые происходят в бизнесе. Но это в следующей статье.
Перейдите по ссылке и узнаете на тему:
- Бухгалтерия для ИП.
- Социальная защита. Что можно ждать?
- Агентский договор
- Промышленное оборудование. Лицензирование
- Регистрация ООО
- Переговоры и медиация
- Налоговые споры
- Выход участника из общества
- Кто защищает конкурентов?
- Две модели взаимодействия по договору агентирования.
В целом, положения данного федерального закона правильные, они действительно борются с отмывкой денежных средств, полученных незаконным путем. Что-то ущемляющее права бизнесменов и компании, я не увидел. Если этот закон будет работать должным образом, то я только за. Посмотрим, какие плоды принесет этот ФЗ, надеюсь меньше будут отмывать незаконные доходы.
Добрый день. Ваша статья меня очень заинтересовала. Контроль государства и желание «вывести из тени» бизнес это конечно хорошо. Но у меня складывается впечатление, что в первую очередь будет страдать малый и средний бизнес. Ведь зачастую налоги на столько велики, что они «съедают» практически всю прибыль. Тогда двойная бухгалтерия является способом получить прибыль и выжить, а не признаком жадности и нежелания делиться. Так может стоит начать сначала с развития бизнеса и снижения налогов?
Немного странно, что законодатели только сейчас приняли подобный закон. Давно были известны способы отмывки денежных средств. Но все-таки лучше поздно, чем никогда. Немного ознакомился с данным законом, в нем прописаны правильные вещи, весь вопрос в том, будут ли они работать, или же так и останутся буквами. Впрочем, время покажет эффективность закона.
Интересно было бы узнать, какой эффект это даст на практике, так как в теории это должно повысить уровень собираемых налогов.Давно были известны способы отмывки денежных средств. Но все-таки лучше поздно, чем никогда. Немного ознакомился с данным законом, в нем прописаны правильные вещи, весь вопрос в том, будут ли они работать, или же так и останутся буквами. Впрочем, время покажет эффективность закона.
Этот закон действует с 2001 года, но народ у нас сообразительный и постоянно находит новые способы, как его обойти. Вот поэтому и приходится каждый год вносить в этот закон правки.
Про отмывание денег я слышал только в фильмах про мафию. Почитав данную статью, понял, что этим занимаются и обычные компании, раз приняли такие жесткие меры. И это, наверно, правильно. Как я понял, государство больше всего беспокоит в отмывании денег уклонение от налогов. В общем, если закон будут работать в правильном направлении, то я только за него.
По-моему это очень хороший закон, который сделает только лучше для всех. В настоящее время так много людей хотят получить легкие деньги и множество из них делают это преступным путём. Сколько мошенничество то вокруг, все пытаются где-то да кого-то обмануть. Лишний раз боишься кому-то довериться, даже телефонный звонок порой брать боишься, вдруг мошенники звонят.
Добрый день. Считаю что государство должно навести порядок в частном бизнесе. От черной бухгалтерии страдает не только наша налоговая казна. В первую очередь страдают обычные люди. Ведь работники получают зарплату, с которой не идут отчисления. Женщины не получают декретные выплаты, пенсии мизерные. Я бы и рада устроиться официально, но на более менее хорошие деньги можно пойти только неофициально. Хочешь работать официально, иди за копейки. Вот и выбираем из двух зол.
Считаю, что это не о людях забота. Те кто отмывал, найдут новые варианты, а вот простых смертных это уже начало касаться. Если уже даже по кошелькам яндекса требуют отчеты, а чтобы ими воспользоваться нужно оформлять самозанятость. (еще одна ловушка) Вероятнее всего в скором времени начнется активная борьба с наличным оборотом. Воровать чиновникам больше особо нечего, а красиво жить очень хочется, потому будут только усиливать давление на Народный карман.
Бизнесменам это не на руку такие законы. Приходится терпеть многие ущемления. А по факту все равно умудряются обналичивать деньги добрые незаконным путем.
Столько редакций у закона за 20 лет его действия говорит только о том, что данный закон пытаются вывести в совершенство, но в нем все равно есть «лазейки». Можно долго рассуждать о жестокости или мягкости данных мер, но к сожалению, скорее всего, данные меры будут применимы только в отношении малого бизнеса, который и так в связи со сложившейся экономической ситуацией в стране ели держится на плаву.
Закон-то, может, и правильный, но все ли его честно соблюдают? Или даже так: честно ли наказывают людей, которые его нарушают, и всех ли наказывают одинаково справедливо? Мелкого бизнесмена из провинции накажут по всем статьям, а вот солидного человек из Москвы еще большой вопрос, накажут ли в принципе. Так что я к данному закону отношусь с долей скептицизма.
В любом законе есть лазейки , где очень хитрые предприниматели знают как его обойти.
Ну я сама юрист и знаю, что этот закон не так уж идеален. Он перекроет воздух мелким фирмам и мошенникам, но вот на настоящих акул «отмыва» не повлияет. Все умные делают отмыв не внутри страны, а за ее пределами. Особенно просто это сделать в странах Азии и через криптовалюты, что не считаются официальными деньгами и являются анонимными. На бумаге то все красиво, а вот средства и специалисты, что отслеживают подобное в наших гос органах мало. Пока носом не ткнешь, будут метаться словно кошка. Поэтому не стройте иллюзии.
К сожалению, в этой стране чтобы честно работать, нужно рубль заработать и больше двух отдать. Но чиновников, почему-то, это не касается. Вот они и перекрывают кислород простым людям, которым хоть как-то удается вести бизнес. Надеюсь, совсем скоро люди прозреют и отправятся работать заграницу, чтобы в бюджет этой страны ни копейки больше не поступило.
Складывается устойчивое впечатление, что это далеко не последние правки в “антиотмывочный” закон 115-ФЗ. С определенной периодичностью суммы для контроля становятся все меньше, все идет к тому, что государство максимально хочет контролировать траты как физических, так и юридических лиц. Интересно было бы узнать, какой эффект это даст на практике, так как в теории это должно повысить уровень собираемых налогов.
Вообще на практике этот закон не такой страшный для тех, кто платит добросовестно налоги и не старается скрыть свои доходы разными способами. Считаю, что в условиях пандемии лишними деньги в бюджете уж точно не будут. Главное — чтобы новые правки не создавали неудобств законопослушным физическим и юридическим лицам при совершении различных операций.
Достаточно хорошая и информативная статья. Давно уже государству нужно пресечь все эти отмывания денег. Если посмотреть, например, на те же самые пирамиды в интернете. Уже не секрет, что все эти люди, которые держат пирамиды, чистые мошенники, у которых хватает совести только на то, чтобы поднять больше денег с простых людей, а потом эти деньги «легализовать». Что-ж. Может в скором времени все это, наконец-то, закончится.
За последнее время диапазон поправок в законодательство заметно расширился, что говорит о нестабильности работы как законников, так и бизнеса в целом. Направление выбрано абсолютно правильно и теневые активы, которые выводятся и легализуются различными методами должны быть контролируемы. И принятие соответствующих решений в этом плане соответствуют букве закона. Но пора уже оптимально определиться в законодательном плане. Легче будет работать и бизнесу и правоохранителям. Лазейки для отмывания необходимо нивелировать.
Честно, политику не интересуюсь и в законах не разбираюсь, но думаю,что закон приняли правильный. Слишком часто в последнее время всплывают незаконные отмывки денег. С принятием данного закона уже так рисковать не будут, будут бояться, что прижмут)))
Такое ощущение, что только этим и занимаемся: решаем, что сделать с приостановкой счетов, какие документы предоставить, найти контрагентов . Некогда разбираться, когда надо деньги зарабатывать.
Такое ощущение, что только этим и занимаемся: решаем, что сделать с приостановкой счетов, какие документы предоставить, найти контрагентов . Некогда разбираться, когда надо деньги зарабатывать.
Давно уже государству нужно пресечь все эти отмывания денег. Если посмотреть, например, на те же самые пирамиды в интернете. Уже не секрет, что все эти люди, которые держат пирамиды, чистые мошенники, у которых хватает совести только на то, чтобы поднять больше денег с простых людей, а потом эти деньги “легализовать”. Что-ж. Может в скором времени все это, наконец-то, закончится.
«Свежо предание, а верится с трудом!» Сколько у нас в стране хороших законов, с головой люди «законотворчеством» занимаются, и цели благие ставят перед собой, а мало что меняется в жизни от этого или меняется в худшую сторону. Так и в этом случае: цель благая, но те, кто ворует по-крупному, сумеют этот закон обойти, а пострадает малый и средний бизнес, они и так выживают из последних сил, еще и пандемия свою лепту внесла. Бесполезный закон по моему мнению.
Добрый день! Ну положение, если честно, не сильно отличаются от прошлых. Что то добавили, перемешали между собой и получили такую сборную солянку. Но может я и не прав — хочется в это верить. И если действительно это все так и это будет работать на практике — то я двумя руками за! Но вот вопрос — будут ли средства и возможности у контролирующих органов — все эти положения контролировать?
Бизнесмены, которые честно работают их единицы,большинство доход скрывают,свой бизнес оформляют на жену, маму ,папу, дядю, тётю , и что то мелкое на себя .Так же и на бумаге оформляют человека на 8 часовой рабочий день с отпуском и больничным, а на реале ни отпуска ни б.л,и рабочий день 14 часов,а зарплата что набегал с этого 2 процента вот и всё. Водку продают магазины тоннами ,а в налоговую показывают 5 бутылок в день ,ну и тд.Хочется верить что законы доберутся до таких хитрых и спросит по полной.
Закон вроде достаточно адекватный, в условиях всеобъемлющего го применения он вполне может привести к значительному оздоровлению финансового сектора нашей экономики и выходу из тени большого числа предприятий и операций. Другое дело, что строгость законов в нашей стране компенсируется их избирательным исполнением, и при нынешнем уровне коррупции он вообще может оказаться контрпродуктивным.
Спасмбо за подробную таблицу по денежным операциям, конечно лимиты довольно жесткие
Прочитал данную статью и она меня заинтересовала. Я рад что добавили такой прекрасный закон, ведь я думаю, что деньги добытые не честный путём это очень плохо.Главная цель этого закона-не допустить легализацию доходов, полученную преступным путём. Жаль что этот закон ввели так поздно. Мне кажется после введения этого закона мошенников станет меньше, и соблазн обманывать честных людей у них пропадёт.
Большое спасибо авторам данной статьи, не знал о нововведениях. С одной стороны это правильно так как способствует развитию законности и увеличению государственного бюджета. Но ещё имеется уйма способов по отмыванию, так что навряд ли это изменит что-нибудь глобально. Конечно же надо с чего-то начинать, но можно было принять более резкие ходы. Но я уверен что и это принесёт пользу со временем.
Стопятнадцатый федеральный закон постоянно обновляется. Вносят туда что то новое, изменяют старые формулировки. Это все, конечно, замечательно — есть нюансы. Например контроль за соблюдением закона возложен на известные всем организации? Контролируют? Да. Хорошо контролируют? Тоже да. Тогда возникает вопрос — если закон постоянно обновляется и соответствующие органы его хорошо контролировать — тогда зачем вносить поправки в уже хорошо работающую систему? Или все же есть слабые места? Кстати, в статье очень много полезной информации между строк.
На мой взгляд прежде всего нужно бороться с выводом прибыли и активов в оффшоры. Таким образом наша экономика ежегодно теряет десятки миллиардов долларов, а причиной «отмывания» денег чаще всего является несовершенное законодательство, которое не позволяет вести многие виды бизнеса, соблюдая все законы и нормативные акты, и получая при этом хоть какую-то прибыль.
Закон то хороший.Но без юриста случись что ,не разберешься.Столько подводных камней.И изменений.Не уследишь.Под контроль яндекс мани ушел.Что тут дальше говорить.Поменяли имя .Да все поменяли.Даже здесь могут отследить передвижение средств.
Большое спасибо авторам данной статьи, не знал о нововведениях. . Слишком часто в последнее время всплывают незаконные отмывки денег.Жаль что этот закон ввели так поздно. Мне кажется после введения этого закона мошенников станет меньше.
Большое спасибо авторам данной статьи, не знал о нововведениях. . Слишком часто в последнее время всплывают незаконные отмывки денег.Жаль что этот закон ввели так поздно. Мне кажется после введения этого закона мошенников станет меньше.
Вывод денежных средств снизился в два раза , для нашей организации это очень не хорошо.
Сегодня бизнесмену нужно не только уметь зарабатывать деньги, но и быть немного юристом, иначе с ежегодными поправками в 115-ФЗ бизнесмен просто может нарваться на проверку за нелегальную деятельность или же за отмывание денег.
Малый бизнес и так еле держится на плаву. Особенно после пандемии. А крупный бизнес по большей части монополизирован. У крупнейших бизнесменов множество связей. Думаю, им по ним эти новые поправки в законе вряд ли ударят. Там деньги отмываются независимо от всех этого. Так что здесь скорее всего идет усиление контроля над средним классом. А коррупция в крупных размерах и отмывание огромных сумм никуда не денется.
Всем доброго дня! Никогда сильно не интересовался законами, политикой итд. ,но
не впервые слышу про этот закон и считаю, что власти поступают правильно. И вправду мошенников сейчас тьма-тьмущая. Все эти отмывания денег очень часто фигурируют в нашей стране . Для честного бизнесмена этот закон проблем не сделает, а вот для воришек это будет значительным стопом !
Давно искал подобную статью, недавно открыл свой бизнес и пришлось изучать юриспруденцию, чтобы не наступить «ногой в грязь». Я за «чистый» бизнес, надеюсь с новым законом отмывание денег станет меньше. Деньги должны быть честно заработаны, если мошенников станет меньше, то и преступности будет меньше, а это сделает мир лучше. и кстати в статье есть много интересных моментов.
Конечно, поправки в этот закон давно сами напрашивались. Потому как организации, работающие с наличными деньгами, творили что хотели. И этот поток денег совершенно не контролировался. Радует, что государство хоть как-то пытается приостановить незаконное отмывание денег. Но это только начало. Кому надо, тот все равно выкрутится. Надо с коррупцией вначале разобраться. А то контролировать будут опять не всех, а только не «своих»!
Честно, пока не был заинтересован в создании собственного предприятия, не знал о таком законе. С другой стороны, становление такого закона — это правильно, хотя неизвестно, это просто слова, или действительно рабочий закон. Был удивлён тем, что распоряжение правительства потерпело целых 37 поправок! Это либо неопределённость какая-то, либо действительно нужные изменения.
Я, конечно, понимаю, что «теневой бизнес» — это плохо. Двойная бухгалтерия — это незаконно. Но как иначе выживать малому бизнесу? Малые предприниматели обязаны платить налоги и помогать государству! А как государство помогает малому бизнесу? По-моему, государство ставит его в безвыходное положение. И даже самые порядочные люди избегают уплаты налогов, потому что иначе просто не выжить на рынке! Нет никаких условий! А теперь и здесь пытаются перекрыть им воздух.
Очень подробно и понятно изложены все изменения в 115 ФЗ, спасибо авторам статьи за это! Не вижу ни одного пункта, ни одного ограничения, которые были бы не продуманы или излишни. Конечно обналичку полностью не искоренить, малому и среднему бизнесу не под силам платить налоги с реальных зарплат, но дырки надо заделывать и заделывать.
Дополнения к закону говорят о его несовершенстве. Следить за бизнесом, конечно же, следует, но мошенники всегда находят выход из ситуации. Законопослушным же гражданам прибавляется головной боли.
Относительно юридических лиц — эти изменения хорошие, чтобы через различные, постаные и не подставные организации не выводили средства за рубеж (в офшор). А вот в отношении физических лиц, сомнительная мера, т.к. физическое лицо обладает более широкими правами, а именно правами человека и должнен соблюдаться принцип банковской тайны, которая может быть раскрыта только по решению суда. И к тому же, 600.000 — это не для всех большая сумма. Машина и то,дороже этой суммы стоит. Это получается физ. лицу надо объяснять банку что он собирается купить и декларацию о доходах подавать надо?
Сегодня бизнесмену нужно не только уметь зарабатывать деньги, но и быть немного юристом, иначе с ежегодными поправками в 115-ФЗ бизнесмен просто может нарваться на проверку за нелегальную деятельность или же за отмывание денег.
Я не имею никакого отношения к бизнесу. Но с законом № 115-ФЗ еще как столкнулась. У нашей организации был договор с Росбанком. Зарплатный проект. И что-то там наше руководство с руководством Росбанка не поделило. И на основании этого замечательного закона банк заблокировал наши зарплатные карты. На моей карте было 7 100 руб. Больше 30 тысяч там никогда не было. Про других говорить не буду, но свои деньги я выручала 1,5 года. За это время меня погоняли по всем отделениям Росбанка Москвы, заставили принести кучу документов, которые благополучно теряли. Банк за полтора года я посетила раз пятьдесят, не меньше. Вот такой у нас замечательный закон 115-ФЗ . Все для людей!
Борьба с отмыванием денег это хорошо,но я думаю, что из-за этого пострадает малый и средний бизнес.А вообще скорей всего не получится полностью искоренить отмывание денег, потому что будут появляться новые способы обмана.
Критерии прописанные в этом законе, достаточно не четкие и трактовать их при желании, можно очень вариативно. Так что по сути дела, любая операция с суммой выше 600 тысяч, может считаться подозрительной.
37 правок, менее чем за 20 лет, это очень много. Это говорит о том, что закон, как изначально был «сырой», так таковым и остается, правда уже с кучей невнятных «заплаток».
Все равно найдут лазейки как обойти и выйти сухим из воды.
Удивил тот факт, что незаконным могут признать и почтовый перевод на сумму от 100 тысяч рублей. По нынешним временам, это не такая уж и большая сумма. А если 99 тысяч перевести, то все нормально? 🙂
Интересно, кто придумал в список такого формата операций внести выплаты страховок физлицам на сумму более 600 тысяч? Ну вот угнали авто, страховая выплатила возмещение, и что? Сразу под подозрение?
Если посмотреть на практику применения этого закона, то мне кажется, что он больше имеет формальный характер, нежели реально работающий. Да и в большинстве случаев, доказать, что ничего не отмывается, достаточно просто.
Закон то вроде и хороший, но те кто ведет двойную бухгалтерию уже знают как его обойти.
Все таки так и не понятно, что делать предпринимателю, если его счет заблокировали по этому закону? Как и кому доказывать, что сделка или получение средств, является легальным?
Понравилась фраза в статье, об увеличении собираемости налогов в условиях пандемии… То есть помощи не будет, зато налоги соберут по полной программе 🙂
И меня тоже задело то, что в пандемию за налоги взялись активнее. Некоторые ведь как раз из-за пандемии находятся на грани краха. Их бы поддержать. Тот же самый общепит — кафе, рестораны и пр.
Закон двоякий — с одной стороны, это правильно и любая незаконная деятельность должна быть наказуема, но с другой — правительство с каждым новым постановлением все больше и больше перекрывает кислород малому бизнесу.
Да, положение закона хорошее. Очень интересно было для себя новое узнать. Спасибо.
Я ИП, имею пару небольших магазинчиков сантехники в своем городе. И сколько бы не слушал об ущемлении малого бизнеса, так и не ощутил его на себе. Читаю комменты, с надеждой на то, что может быть от этого закона и я наконец-таки пострадаю? Даже азарт некий появился, уж больно у меня все гладко…
Предполагаю, это очень сильно ударит по владельцам малого бизнеса. Но с другой стороны, от этого появится больше людей, соблюдающих закон. Быть может тогда у нас все и наладится? Однозначно поддерживаю такие правки!
На бумаге все выглядит довольно симпатично, но хотелось бы увидеть как будет реализовываться практическая часть этого закона? Бизнес не веду, просто из любопытства и научного интереса.
Ознакомился с положением, и ничего ущемляющего законопослушных предпринимателей не увидел. Если вы занимаетесь «темными делишками», то вы и будете сетовать на него. А честному люду до этого и дела нет!
Благодаря постоянным изменениям в законодательстве различные контролирующие органы получают все больше информации о трансакциях частных лиц и предприятий. При этом у них отсутствует инструментарий, позволяющий использовать эту информацию для систематического выявления правонарушений в этой области, не могут они обеспечить и сохранность собранных данных.
Спасибо большое за статью. Интересно было бы узнать как контролируется государством обналичивание, если как говорится в статье, обналичивание снизилось за последнее время в полтора раза.
Мне кажется, что те, кто владеет большими финансами, все равно находят способы отмыва денег. А сложно это сделать как раз небольшим организациям. Это моя точка зрения.
Контроль кредитных организаций — это имеется ввиду банки? Все операции частных лиц будут докладываться налоговой? Или это только юридических лиц касается?
Лучше бы государство больше думало как помочь малому и среднему бизнесу, а не так рьяно заботилось о том как бы больше срубить налогов и наказать уклонистов.
Спасибо большое за информацию. Узнал из таблицы в статье много познавательного. Надо быть осведомленным в этих сферах, когда организовываешь свой бизнес.
Какой бы закон не придумали отмыть деньги всегда будет возможно. Не реально перкрыть все полностью. В такой стране как Российская Федерация или даже в любой стране постсоветского пространства еще очень далеко к современному миру. У нас ведь наличнвые деньги никто не отменял, а их можно разделить по мелким частям, создать какую-то компанию и прокрутить все назад в большой объем. и т.п.
Добрый день! Ну положение, если честно, не сильно отличаются от прошлых. Что то добавили, перемешали между собой и получили такую сборную солянку. Но может я и не прав – хочется в это верить. И если действительно это все так и это будет работать на практике – то я двумя руками за! Но вот вопрос – будут ли средства и возможности у контролирующих органов – все эти положения контролировать?
На сколько я поняла, этот закон не только для предпринимателей, но и для лиц, которые совершают финансовые операции?
Налоги должны платить олигархи и крупные компании. А наша власть сосет все соки из народа.
Очень подробно и понятно изложены все изменения в 115 ФЗ, спасибо авторам статьи за это! Тема полностью раскрыта, все примеры приведены.
Спасибо большое за информацию! Узнала много нового и полезного из таблицы, предоставленной в данной статье. Нужно учитывать все нюансы, открывая свой бизнес, чтоб все было качественно и по закону.
Очень хорошая и довольно информативная статья! Я считаю давно уже пора взяться государствам и прекратить эти отмывания денег, Чтобы был честный и добропорядочный бизнес.
Добрый день! Узнал много нового и полезного для себя. Тема полностью доступна для читателя, все зачисления и суммы приведены в таблице. Все просто и понятно. Спасибо за статью.
Отличная статья! Никогда сильно не интересовался законами, политикой и тд. ,но
не впервые слышу про этот закон и считаю, что власти поступают правильно. И вправду мошенников сейчас тьма-тьмущая. Все эти отмывания денег очень часто фигурируют в нашей стране . Даже взять в пример этих «сетевиков» и «пирамид», осень часто они встречаются. Поэтому я за то, чтобы в стране был честный бизнес.
Полезная статья! Информация доступна для каждого, кто даже особо не понимает в таких вопросах. Благодаря вашему сайту, начала вникать во всякие юридические нюансы, которые всегда в жизни пригодятся.
Все четко, точно и понятно. Интересно читать такие статьи. Все подробно и познавательно написано Хороший сайт, буду рекомендовать всем.
Добрый день! Меня заинтересовала данная тема! Много раз слышала о данном законе, а тут благодаря вашей статье подробно ознакомилась, и учла для себя интересные пункты. Спасибо за статью!
По-моему это очень хороший закон, который сделает только лучше для всех. В настоящее время так много людей хотят получить легкие деньги и множество из них делают это преступным путём. Постоянно слышу, столько развелось мошенников, обманывают как могут. Очень полезная статья!
Интересная, а главное познавательная статья. Таблица прекрасно разработана, все просто и понятно, Спасибо создателям данной статьи, во многом разобралась.
Добрый день. Ваша статья меня очень заинтересовала. Контроль государства и желание “вывести из тени” бизнес это конечно хорошо. Но у меня складывается впечатление, что в первую очередь будет страдать малый и средний бизнес. Ведь зачастую налоги на столько велики, что они “съедают” практически всю прибыль.
Достаточно хорошая и информативная статья. Давно уже государству нужно пресечь все эти отмывания денег. Если посмотреть, например, на те же самые пирамиды в интернете. Уже не секрет, что все эти люди, которые держат пирамиды, чистые мошенники.
Прочитал данную статью и она меня заинтересовала. Я рад что добавили такой прекрасный закон, ведь я думаю, что деньги добытые не честный путём это очень плохо. Главная цель этого закона-не допустить легализацию доходов, полученную преступным путём. Жаль что этот закон ввели так поздно. Мне кажется после введения этого закона мошенников станет меньше, и соблазн обманывать честных людей у них пропадёт.
Добрый день! Узнал много нового и полезного для себя. Тема полностью доступна для читателя, все зачисления и суммы приведены в таблице. Все просто и понятно. Спасибо за статью.
Добрый день! Меня заинтересовала данная тема! Много раз слышала о данном законе, а тут благодаря вашей статье подробно ознакомилась, и учла для себя интересные пункты. Спасибо за статью!
Интересная, а главное познавательная статья. Таблица прекрасно разработана, все просто и понятно, Спасибо создателям данной статьи, во многом разобралась.
Отличная статья! Никогда сильно не интересовался законами, политикой и тд. ,но
не впервые слышу про этот закон и считаю, что власти поступают правильно. И вправду мошенников сейчас тьма-тьмущая. Все эти отмывания денег очень часто фигурируют в нашей стране . Даже взять в пример этих “сетевиков” и “пирамид”, осень часто они встречаются. Поэтому я за то, чтобы в стране был честный бизнес.
Очень хорошая и довольно информативная статья! Я считаю давно уже пора взяться государствам и прекратить эти отмывания денег, Чтобы был честный и добропорядочный бизнес.
Так то закон уже действует давно,но каждый раз люди умудряются обхетрить . что не делай а человек все равно найдет лозейку .Мошенников очень много.Сейчас не просто открыть и вести бизнес.
Честно, политику не интересуюсь и в законах не разбираюсь, но думаю, что закон приняли правильный. Слишком часто в последнее время всплывают незаконные отмывки денег. С принятием данного закона уже так рисковать не будут, будут бояться, что прижмут. Статья очень интересная и полезная.
Спасибо большое за информацию. Узнал из таблицы в статье много познавательного. Надо быть осведомленным в этих сферах, когда организовываешь свой бизнес.
Вот они конечно холуи прожорливые у нас правительстве сидят, уже и до электронных кошельков добрались, все больше нам, простым гражданам, палки в колеса вставляют. Киви, например, уже редко где в интернете принимают. Слышал, что скоро и Visa с Mastercard заблокируют, только МИРом пользоваться будем. Маразм!!!
На мой взгляд это новации в законодательстве дают слишком много дополнительных полномочий контролирующим органам. Чтобы разобраться в нюансах законодательства нужен достаточно высокий уровень компетентности, которого часто нет именно у тех, кто должен следить за соблюдением законов и инициировать наказания за различные случаи нарушения действующих законов.
Определенно радует только то, что наше государство уверенно, что преступным путем можно заработать только достаточно крупные суммы. Хотя никто не может дать гарантий, что после того, как организованная преступность найдет иные способы легализации своих доходов, налоговые органы примутся и за мелких правонарушителей, которыми из-за избыточного числа законов являются почти все граждане РФ.
Согласен, законодательство должно идти в ногу современем и в любое время опережать новые методы отмывания денег. Но, если смотреть правде в глаза, то наши законы сильно отстают. Есть и всегда будут новинки как отмыть «честно заработанные». Нужно просто создавать такие условия, что бы выгоднее было работать честно и платить все честно. Никогда не проконтролируешь все полностью.
Отличная статья! Радует то, что материал достаточно познавательный для людей, которые только-только начинают вести дела в бизнес-сфере, где нужно чётко осознавать, что к чему. Думаю, что закон полезен для крупных компаний, однако для малого и среднего бизнеса может возникнуть существенное количество проблем. Как бы то ни было, посмотрим, что будет дальше. Спасибо!
Интерсная статья и ьеперь понятно к чему этот закон применим
Для многих актуальная статья спасибо, будем аккуратны
Вы действительно верите в то, что этот закон остановит коррупцию? Я вас умоляю! Те, кто его писал в первую очередь и найдут лазейки его обойти.
У нас настолько система вся коррупционна, от самых простых граждан до тех, кто этот закон и принимал, что это не закон. Это так, отписка, показуха, что госдума как-то работает. В нашей стране — кто больше наворовал, тот и герой.